Ogłoszenie o wykonaniu umowy
Usługi
Udzielenie gminie-miasto Grudziądz zobowiązania krótkoterm. w formie kredytu bądź pożyczki do wys. 60 milionów zł na zasadach odnawialnej linii kredytowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetu

SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY

1.1.) Nazwa zamawiającego: GMINA - MIASTO GRUDZIĄDZ

1.3.) Krajowy Numer Identyfikacyjny: REGON 871118833

1.4) Adres zamawiającego

1.4.1.) Ulica: Ratuszowa 1

1.4.2.) Miejscowość: Grudziądz

1.4.3.) Kod pocztowy: 86-300

1.4.4.) Województwo: kujawsko-pomorskie

1.4.5.) Kraj: Polska

1.4.6.) Lokalizacja NUTS 3: PL616 - Grudziądzki

1.4.9.) Adres poczty elektronicznej: bzp@um.grudziadz.pl

1.4.10.) Adres strony internetowej zamawiającego: www.bip.grudziadz.pl

1.5.) Rodzaj zamawiającego: Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE

2.1.) Identyfikator postępowania: ocds-148610-092b9de8-c3fa-4e07-8822-26d79b970842

2.2.) Numer ogłoszenia: 2026/BZP 00057763

2.3.) Wersja ogłoszenia: 01

2.4.) Data ogłoszenia: 2026-01-22

SEKCJA III – PODSTAWOWE INFORMACJE O POSTĘPOWANIU W WYNIKU KTÓREGO ZOSTAŁA ZAWARTA UMOWA

3.1.) Charakter zamówienia:

Zamówienie klasyczne - od 130 000 zł, ale o wartości mniejszej niż progi unijne

3.2.) Zamówienie było poprzedzone ogłoszeniem o zamówieniu albo ogłoszeniem o zamiarze zawarcia umowy w BZP lub Dz. Urz. UE: Tak

3.2.1.) Numer ogłoszenia w BZP lub Dz. Urz. UE: 2024/BZP 00610147

3.3.) Czy zamówienie dotyczy projektu lub programu współfinansowanego ze środków Unii Europejskiej:

Nie

3.5.) Tryb udzielenia zamówienia wraz z podstawą prawną:

Zamówienie udzielane jest w trybie podstawowym na podstawie: art. 275 pkt 1 ustawy

3.6.) Rodzaj zamówienia:

Usługi

3.7.) Nazwa zamówienia:

Udzielenie gminie-miasto Grudziądz zobowiązania krótkoterm. w formie kredytu bądź pożyczki do wys. 60 milionów zł na zasadach odnawialnej linii kredytowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetu

3.8.) Krótki opis przedmiotu zamówienia:

I. OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA:
1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie gminie-miasto Grudziądz zobowiązania krótkoterminowego w formie kredytu bądź pożyczki do wysokości 60.000.000,00 zł (słownie: sześćdziesiąt milionów złotych) na zasadach odnawialnej linii kredytowej, na pokrycie występującego w ciągu 2025 roku przejściowego deficytu budżetu gminy-miasta Grudziądza.
2. Spłata zobowiązania nastąpi do dnia 31 grudnia 2025 r.
3. Oprocentowanie kredytu bądź pożyczki – według zmiennej stawki WIBOR 1M notowanej ostatniego dnia miesiąca, poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego powiększonej o marżę dla Wykonawcy. Marża wiążąca w całym okresie trwania umowy.
4. Spłata odsetek od zaciągniętego zobowiązania krótkoterminowego następować będzie w okresach miesięcznych, począwszy od miesiąca, w którym zostaną uruchomione środki, na podstawie informacji w formie elektronicznej, przekazywanych przez Wykonawcę.
5. Odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu bądź pożyczki przy założeniu, że rok liczy 365 dni.
6. Zamawiający dopuszcza pobranie przez Wykonawcę jednorazowej prowizji od uruchomienia zobowiązania krótkoterminowego w wysokości do 0,3%.
7. Źródłem spłaty zobowiązania krótkoterminowego wraz z pochodnymi będą dochody własne gminy-miasto Grudziądz.
8. Zabezpieczenie zobowiązania krótkoterminowego stanowić będzie weksel in blanco na warunkach określonych w deklaracji wekslowej.
9. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu/pożyczki od przejęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz od ubezpieczenia kredytu/pożyczki przez Zamawiającego. Wyklucza się założenie rachunku bieżącego w banku Wykonawcy. Wykonawca do obsługi kredytu/pożyczki, winien otworzyć rachunek techniczny – bez opłat i prowizji.
10. Zamawiający zastrzega sobie możliwość:
a) wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat,
b) rezygnacji z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat,
c) wypłaty kredytu jednorazowo lub w transzach na wniosek Zamawiającego w terminie od 2 stycznia do dnia 31 grudnia 2025 roku.
11. Skarbnik złoży kontrasygnatę na deklaracji wekslowej.
12. Zamawiający, jako załączniki do SWZ udostępnia niżej wymienione załączniki materiały:
a) Budżet miasta Grudziądza na 2024 r.,
b) Projekt budżetu miasta Grudziądza na 2025 r.
c) Wieloletnią Prognozę Finansową miasta Grudziądza na lata 2024-2040,
d) Projekt Wieloletniej Prognozy Finansowej miasta Grudziądza na lata 2025-2040,
e) Uchwałę nr XI/69/24 Rady Miejskiej Grudziądza z dnia 30 października 2024 r. w prawie ustalenia maksymalnej wysokości zobowiązania krótkoterminowego zaciąganego przez Prezydenta Grudziądza na pokrycie występującego w ciągu 2025 roku przejściowego deficytu budżetu gminy-miasto Grudziądz,
f) Sprawozdania za lata 2022-2023 i III kwartał 2024 r.:
- Rb-27S (z wykonania planu dochodów budżetowych),
- Rb-28S (z wykonania planu wydatków budżetowych),
- Rb-NDS (o nadwyżce/deficycie),
- Rb-N (o stanie należności oraz wybranych aktywów finansowych),
- Rb-Z (o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń),
g) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy o przedkładanych sprawozdaniach z wykonania budżetu miasta Grudziądza za lata 2022-2023 r.,
h) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy o projekcie uchwały budżetowej Miasta Grudziądza na 2024 rok,
i) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej w Bydgoszczy o projekcie wieloletniej prognozy finansowej miasta Grudziądza na lata 2024-2040,
j) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o prawidłowości planowanej kwoty długu Miasta Grudziądza,
k) Opinię Regionalnej Izby Obrachunkowej o możliwości sfinansowania planowanego deficytu przedstawionego w uchwale budżetowej Miasta Grudziądza na 2024r.,
l) Wykaz jednostek powiązanych kapitałowo z gminą-miasto Grudziądz,
m) Informację o zobowiązaniach gminy-miasto Grudziądz z tytułu kredytów, pożyczek i obligacji,
n) Wykaz udzielonych poręczeń przez gminę-miasto Grudziądz,
o) Zaświadczenie z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego.

II. SPOSÓB OBLICZENIA CENY:
1. Na podstawie oferty Wykonawcy, oraz w oparciu o poniżesz dane, Zamawiający dokona obliczenia ceny.
2. Do obliczenia ceny Zamawiający przyjmie:
a) jednakową dla wszystkich stawkę WIBOR 1M z dnia 30 października 2024 r. w wysokości 5,73%,
b) jednakowy dla wszystkich ofert termin spłaty kredytu – 31 grudnia 2025 rok,
c) jednakową ilość dni w roku obowiązywania umowy (365),
d) uwzględni marżę zaoferowaną przez Wykonawcę,
e) uwzględni jednorazową prowizję od uruchomienia zobowiązania krótkoterminowego.
3. Rozliczenia pomiędzy Zamawiającym, a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej.
4. Zaoferowana wysokość marży jest stała przez cały okres trwania umowy.

III. PROJEKTOWANE POSTANOWIENIA UMOWY W SPRAWIE ZAMÓWIENIA PUBLICZNEGO, KTÓRE ZOSTANĄ WPROWADZONE DO TREŚCI TEJ UMOWY:
1. Umowa zostanie zawarta według wzoru standardowej umowy kredytu/pożyczki obowiązującej Wykonawcę, który złoży najkorzystniejszą ofertę z zachowaniem postanowień SWZ.
2. Zamawiający zobowiązuje się do przeznaczenia kredytu/pożyczki na pokrycie występującego w ciągu 2025 roku przejściowego deficytu budżetu gminy-miasta Grudziądza.
3. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wypłaty kredytu jednorazowo lub w transzach na wniosek Zamawiającego w terminie od 2 stycznia do dnia 31 grudnia 2025 roku.
4. Wykorzystanie kredytu/pożyczki następować będzie w formie bezgotówkowej, w drodze realizacji przez Wykonawcę zlecenia płatniczego Zamawiającego.
5. Zamawiający zastrzega sobie możliwość rezygnacji z części przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat.
6. Oprocentowanie kredytu bądź pożyczki – według zmiennej stawki WIBOR 1M notowanej ostatniego dnia miesiąca, poprzedzającego rozpoczęcie kolejnego miesięcznego okresu obrachunkowego powiększonej o marżę dla Wykonawcy wskazaną w ofercie.
7. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych, począwszy od miesiąca, w którym zostaną uruchomione środki, na podstawie informacji w formie elektronicznej, przekazywanych przez Wykonawcę, przy czym odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu bądź pożyczki przy założeniu, że rok liczy 365 dni.
8. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu/pożyczki bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych kosztów.
9. Wykonawca nie może zobowiązać Zamawiającego do korzystania z żadnych innych swoich usług i produktów za wyjątkiem, tych które stanowią przedmiot zamówienia.
10. Wykonawca zatrudni na podstawie umowy o pracę osoby wykonujące czynności objęte przedmiotem zamówienia związane z obsługą zobowiązania krótkoterminowego. Wykonawca obowiązany jest złożyć oświadczenie Wykonawcy o zatrudnianiu osób wykonujących czynności obsługi zobowiązania krótkoterminowego. Oświadczenie winno zawierać informacje, w tym dane osobowe niezbędne do weryfikacji zatrudnienia na podstawie umowy o pracę, w szczególności imię i nazwisko zatrudnionego pracownika, datę zawarcia umowy o pracę, rodzaj umowy o pracę i zakres obowiązków pracownika. Pierwsze oświadczenie Wykonawca składa bez wezwania Zamawiającego w terminie 3 dni, licząc od dnia rozpoczęcia realizacji umowy, kolejne w terminie 3 dni od otrzymania wezwania Zamawiającego. Zamawiający może zwrócić się o przeprowadzenie kontroli przez Państwową Inspekcję Pracy w sytuacji, gdy poweźmie wątpliwość, co do sposobu zatrudnienia osób wykonujących czynności objęte przedmiotem zamówienia. Za niewywiązanie się z obowiązku dotyczącego przedstawienia oświadczenia potwierdzającego zatrudnienie, Wykonawca zapłaci Zamawiającemu karę umowną w wysokości 100 złotych, za każdy dzień zwłoki.

3.9.) Główny kod CPV: 66113000-5 - Usługi udzielania kredytu

SEKCJA IV – PODSTAWOWE INFORMACJE O ZAWARTEJ UMOWIE

4.1.) Data zawarcia umowy: 2024-12-20

4.2.) Okres realizacji zamówienia:

4.3.) Dane wykonawcy, z którym zawarto umowę:

4.3.1.) Nazwa (firma) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia (w przypadku wykonawców ubiegających się wspólnie o udzielenie zamówienia – dotyczy pełnomocnika, o którym mowa w art. 58 ust. 2 ustawy): Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna

4.3.2.) Krajowy Numer Identyfikacyjny: REGON: 016298263

4.3.3.) Ulica: Puławska 15

4.3.4.) Miejscowość: Warszawa

4.3.5.) Kod pocztowy: 02-515

4.3.6.) Województwo: mazowieckie

4.3.7.) Kraj: Polska

4.4.) Wartość umowy: 424642,19 PLN

4.5.) Numer ogłoszenia o wyniku postępowania zamieszczonego w BZP lub numer ogłoszenia o udzieleniu zamówienia opublikowanego w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej: 2025/BZP 00002805/01

SEKCJA V PRZEBIEG REALIZACJI UMOWY

5.1.) Czy umowa została wykonana: Tak

5.2.) Termin wykonania umowy: 2025-12-31

5.3.) Czy umowę wykonano w pierwotnie określonym terminie: Tak

5.4.) Informacje o zmianach umowy

5.4.1.) Liczba zmian: 0

5.5.) Łączna wartość wynagrodzenia wypłacona z tytułu zrealizowanej umowy: 120000,00 PLN

5.6.) Czy umowa została wykonana należycie: Tak

5.7.) Podczas realizacji zamówienia zamawiający kontrolował przewidziane w zawartej umowie wymagania:

w zakresie zatrudnienia na podstawie stosunku pracy, w okolicznościach, o których mowa w art. 95 ustawy