Ogłoszenie o wykonaniu umowy
Usługi
Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1 400 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Siedlisko w 2024 r.

SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY

1.1.) Nazwa zamawiającego: Urząd Gminy Siedlisko

1.3.) Krajowy Numer Identyfikacyjny: REGON 970770385

1.4) Adres zamawiającego

1.4.1.) Ulica: Plac Zamkowy, 6

1.4.2.) Miejscowość: Siedlisko

1.4.3.) Kod pocztowy: 67-112

1.4.4.) Województwo: lubuskie

1.4.5.) Kraj: Polska

1.4.6.) Lokalizacja NUTS 3: PL432 - Zielonogórski

1.4.7.) Numer telefonu: 683883218

1.4.9.) Adres poczty elektronicznej: ug@siedlisko.pl

1.4.10.) Adres strony internetowej zamawiającego: www.siedlisko.pl

1.5.) Rodzaj zamawiającego: Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE

2.1.) Identyfikator postępowania: ocds-148610-85eff092-a6b2-4145-b08b-7ea0878ee7f7

2.2.) Numer ogłoszenia: 2025/BZP 00189870

2.3.) Wersja ogłoszenia: 01

2.4.) Data ogłoszenia: 2025-04-14

SEKCJA III – PODSTAWOWE INFORMACJE O POSTĘPOWANIU W WYNIKU KTÓREGO ZOSTAŁA ZAWARTA UMOWA

3.1.) Charakter zamówienia:

Zamówienie klasyczne - od 130 000 zł, ale o wartości mniejszej niż progi unijne

3.2.) Zamówienie było poprzedzone ogłoszeniem o zamówieniu albo ogłoszeniem o zamiarze zawarcia umowy w BZP lub Dz. Urz. UE: Tak

3.2.1.) Numer ogłoszenia w BZP lub Dz. Urz. UE: 2024/BZP 00571935

3.3.) Czy zamówienie dotyczy projektu lub programu współfinansowanego ze środków Unii Europejskiej:

Nie

3.5.) Tryb udzielenia zamówienia wraz z podstawą prawną:

Zamówienie udzielane jest w trybie podstawowym na podstawie: art. 275 pkt 1 ustawy

3.6.) Rodzaj zamówienia:

Usługi

3.7.) Nazwa zamówienia:

Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1 400 000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Siedlisko w 2024 r.

3.8.) Krótki opis przedmiotu zamówienia:

Przedmiotem niniejszego zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 1 400 000,00 zł (słownie: jeden milion czterysta tysięcy złotych 0/100) na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Siedlisko w 2024 r.
1. Kwota kredytu – 1 400 000,00 zł.
2. Okres kredytowania: od dnia uruchomienia kredytu do terminu spłaty ostatniej kapitałowej, tj. do 30.04.2037 r.
3. Karencja w spłacie kapitału – do 30.01.2035 r.
4. Spłata kredytu następować będzie w miesięcznych ratach kapitałowych łącznie z odsetkami, z uwzględnieniem karencji spłaty kapitału do 30.01.2035 r., z możliwością zmiany harmonogramu spłaty.
5. Zabezpieczenie terminowej spłaty kredytu wraz z odsetkami stanowić będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Gminy.
6. Rozliczenia między Zamawiającym a Wykonawcą będą dokonywane w złotych polskich (PLN).
7. Uruchomienie transz kredytu będzie polegać na przekazaniu ich na konto Zamawiającego – na jego wniosek, w transzach o częstotliwości i w wysokościach uwarunkowanych aktualnymi potrzebami Zamawiającego, w okresie od dnia podpisania umowy do 31.12.2024 r. (jako datę uruchomienia kredytu w całości – do celów przygotowania ofert przyjmujemy dzień 01.12.2024 r. Przed uruchomieniem transz kredytu Zamawiający przedłoży w banku dyspozycję uruchomienia kredytu na formularzach bankowych. Wykonawca dokona uruchomienia wszystkich transz kredytu zgodnie z dyspozycjami Zamawiającego bez naliczania prowizji od niewykorzystanej części kredytu. Wykonawca uruchomi środki poszczególnych transz kredytu w ciągu maksymalnie 5 dni (zgodnie z ofertą Wykonawcy) od dnia otrzymania dyspozycji Zamawiającego i przekaże na rachunek bieżący Zamawiającego.
8. Spłata kapitału nastąpi do dnia 30.04.2037 r, w miesięcznych ratach.
Rata kapitału będzie płacona do ostatniego dnia roboczego miesiąca. Ostatnia rata kredytu płacona będzie do 30.04 2037 r.
Wysokość rat kapitałowych przedstawia się następująco:
- 2035 rok – 12 rat po 50 000,00 zł
- 2036 rok – 12 rat po 50 000,00 zł
- 2037 rok – 4 raty po 50 000,00 zł.
9. Warunki udzielenia i spłaty kredytu proponowane przez Wykonawcę winny ponadto przewidywać prawo Zamawiającego do:
­ Niewykorzystania lub niewykorzystania w całości kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami,
­ Zmniejszenia kwoty planowanego do zaciągnięcia kredytu bez obciążenia Zamawiającego dodatkowymi kosztami,
­ Dokonania wcześniejszej spłaty całości lub części kapitału kredytu przed upływem terminu kredytowania, tj. 30.04.2037 r. – w tej sytuacji oprocentowanie zostanie naliczone do dnia spłaty kredytu. Z tytułu wcześniejszej spłaty nie będzie pobierana prowizja ani żadne dodatkowe opłaty.
­ Dokonania zmian w planowanych wysokościach rocznych spłat kapitału bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów,
­ Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia czasu spłaty kredytu na okres dłuższy oraz zmianę harmonogramu spłat po uzgodnieniu tego terminu z Wykonawcą,
­ Wykonawcy nie przysługuje prawo naliczenia i pobierania prowizji przygotowawczej, a także prowizji od udzielonego kredytu ani żadnych innych dodatkowych prowizji i opłat. Jedynym kosztem ponoszonym przez Zamawiającego będzie oprocentowanie kredytu.
10. Do wyliczenia odsetek od kredytu należy przyjąć rzeczywistą liczbę dni w danym miesiącu i rok obrachunkowy równy 365 dni. Odsetki płatne będą w okresach miesięcznych i naliczane od faktycznie wykorzystanego kredytu. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek.
11. Jeżeli data spłaty raty kredytu lub odsetek przypada na dzień ustawowo wolny od pracy, uważa się, że termin zostaje zachowany, jeżeli spłata nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tą datą.
12. Do wyliczenia odsetek kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M z dnia 30.09.2024 r. – 5,83 % i marżę banku.
13. Cenę ofertową stanowią koszty oprocentowania – wyliczone w oparciu o stałą stopę oprocentowania kredytu złotowego, równą stawce WIBOR 1M z dnia 30.09.2024 r. w wysokości 5,83%, powiększoną o marżę proponowaną przez bank, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
14. Rzeczywiste koszty obsługi kredytu będą stanowić oprocentowanie kredytu: stawka bazowa WIBOR dla depozytów 1M notowana na ostatni roboczy dzień miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie kolejnych miesięcy kalendarzowych, dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego, powiększona o marżę określoną w ofercie, wyrażoną w punktach procentowych (dwa miejsca po przecinku), niezmienną w okresie obowiązywania umowy.
15. Realizacja dyspozycji kredytobiorcy następować będzie w formie bezgotówkowej na rachunek budżetu Gminy Siedlisko.
16. Celem wstępnego zbadania zdolności kredytowej Zamawiającego (kredytobiorca) dołącza się następujące dokumenty:
Rok 2022
Uchwała budżetowa na 2022 r.,
Opinia RIO o wykonaniu budżetu za 2022 r.,
Sprawozdania finansowe na dzień 31.12.2022 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Sprawozdanie RB-PDP za 2022 r.,
Informacja z wykonania budżetu za 2022 r.,
Uchwała absolutoryjna za 2022 r.

Rok 2023
Uchwała budżetowa na 2023 r.,
Opinia RIO o wykonaniu budżetu za 2023 r.,
Sprawozdania finansowe na dzień 31.12.2023 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Sprawozdanie RB-PDP za 2023 r.,
Informacja z wykonania budżetu za 2023 r.,
Uchwała absolutoryjna za 2023 r.,
Informacja o stanie mienia za rok 2023.

Rok 2024
Uchwała budżetowa na 2024 r.,
Sprawozdanie za III kwartał 2024 r.: Rb-27S, Rb-28s, Rb-NDS, Rb-Z, Rb-N,
Zaświadczenie z ZUS o niezaleganiu w opłacaniu składek,
Zaświadczenie z US o niezaleganiu w podatkach,
Uchwała Rady Gminy o powołaniu Skarbnika Gminy,
Zaświadczenie o pełnieniu obowiązków Wójta Gminy,
Potwierdzenie nadania numeru identyfikacji podatkowej NIP,
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON,
Pozytywna opinia RIO o możliwości spłaty kredytu długoterminowego przez Gminę Siedlisko,
Wieloletnia Prognoza Finansowa na lata 2024-2037,
Wykaz zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek na 30.09.2024 r.
Harmonogram spłat,
Uchwała Rady Gminy w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego w 2024 r.

17. Oznaczenie przedmiotu zamówienia według Wspólnego Słownika Zamówień (CPV):
CPV 66113000-5 – usługi udzielania kredytu.

3.9.) Główny kod CPV: 66113000-5 - Usługi udzielania kredytu

SEKCJA IV – PODSTAWOWE INFORMACJE O ZAWARTEJ UMOWIE

4.1.) Data zawarcia umowy: 2024-12-03

4.2.) Okres realizacji zamówienia:

4.3.) Dane wykonawcy, z którym zawarto umowę:

4.3.1.) Nazwa (firma) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia (w przypadku wykonawców ubiegających się wspólnie o udzielenie zamówienia – dotyczy pełnomocnika, o którym mowa w art. 58 ust. 2 ustawy): Bank Spółdzielczy w Siedlcu

4.3.2.) Krajowy Numer Identyfikacyjny: 9230025994

4.3.3.) Ulica: Zbąszyńska 25

4.3.4.) Miejscowość: Siedlec

4.3.5.) Kod pocztowy: 64-212

4.3.6.) Województwo: wielkopolskie

4.3.7.) Kraj: Polska

4.4.) Wartość umowy: 985168,08 PLN

4.5.) Numer ogłoszenia o wyniku postępowania zamieszczonego w BZP lub numer ogłoszenia o udzieleniu zamówienia opublikowanego w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej: 2024/BZP 00628935/01

SEKCJA V PRZEBIEG REALIZACJI UMOWY

5.1.) Czy umowa została wykonana: Tak

5.2.) Termin wykonania umowy: 2024-12-31

5.3.) Czy umowę wykonano w pierwotnie określonym terminie: Nie

5.4.) Informacje o zmianach umowy

5.4.1.) Liczba zmian: 0

5.5.) Łączna wartość wynagrodzenia wypłacona z tytułu zrealizowanej umowy: 0 PLN

5.6.) Czy umowa została wykonana należycie: Tak

5.7.) Podczas realizacji zamówienia zamawiający kontrolował przewidziane w zawartej umowie wymagania:

nie dotyczy